Банкротство АО «Открытие Холдинг»

Регулярно в своих обзорах и аналитических статьях ДОЛГ.РФ рассказывает о банкротстве и субсидиарной ответственности, принятых судебных решениях и сложившейся судебной практике. Однако сегодняшнее дело вовсе необычное и значительно отличается от типичного банкротного спора.

Речь конечно же пойдет об известной компании АО «Открытие Холдинг», которой уже сейчас удалось установить своеобразный рекорд в части суммы предъявленных требований кредиторами (Дело №А40-32328/2020). Такого в российской судебной практике еще никогда не было. Все подробности в нашем новом материале, специально подготовленном редакцией ДОЛГ.РФ.

От момента создания до банкротства

История создания акционерного общества «Открытие Холдинг» начинается еще с 1990-х годов, когда был основан ряд банковских, инвестиционных и страховых компаний, в дальнейшим вошедших в состав холдинга.

Само АО «Открытие Холдинг» было зарегистрировано в Москве в 2010 году. Основным видом его деятельности являлось вложение в ценные бумаги. Однако наряду с этим холдинг осуществлял капиталовложения в уставные капиталы и венчурное инвестирование, покупал и продавал недвижимое имущество, занимался арендой, а также консультировал по вопросам коммерческой деятельности и управления.

По состоянию на 2017 год в состав холдинга входило множество компаний, в числе которых:

• банковский сектор (ПАО Банк «ФК Открытие»; АО «Точка»; ПАО Национальный банк «ТРАСТ», ПАО «Росгосстрах Банк»);
• страховой сектор (ООО «СК Открытие»; ООО «Открытие Страхование жизни»; ПАО СК «Росгосстрах»);
• инвестиционный сектор (АО «Открытие Брокер»; ООО «Управляющая компания «Открытие»; ОАО Инвестбанк «Открытие»);
• зарубежные структуры (Otkritie Capital International Limited – Великобритания, Otkritie Capital Cyprus Limited – Кипр).

В том же 2017 году наиболее прибыльный актив холдинга – Банк «Открытие» попал под санацию Центрального банка Российской Федерации. В рамках данной процедуры была произведена дополнительная эмиссия акций банка, которые потом выкупил сам ЦБ РФ, тем самым став полноценным владельцем 99,9% акций. При этом доля акционеров АО «Открытие Холдинг» была максимально размыта и являлась мизерной.

Указанное выше событие повлекло целую череду финансовых проблем и трудностей, с которыми в дальнейшем вынужден был столкнуться АО «Открытие Холдинг». В частности, в 2018-2019 гг. он постепенно продавал свое имущество и иные многочисленные активы, чтобы расплатиться с кредиторами и уменьшить долговую нагрузку.

Однако предпринятых действий было явно недостаточно для удовлетворения требований всех контрагентов, количественный состав которых увеличивался практически ежедневно, что в конечном итоге привело к невозможности исполнения холдингом своих обязательств.

В конечном итоге 20 февраля 2020 года АО «Открытие Холдинг» самостоятельно обратился в Арбитражный суд города Москвы с заявлением о признании себя банкротом.

Что известно об остальных участниках банкротного дела?

В данном деле имеется множество кредиторов и иных заинтересованных лиц. При этом многие из них все еще продолжают вступать в процесс, подают заявления о включении в реестр требований, что прямо следует из картотеки арбитражных дел. Так, например, среди основных наиболее крупных участников банкротного дела значатся следующие:

• публичное акционерное общество «Банк ВТБ» - крупнейший российский коммерческий банк с государственным участием, включен в список системно значимых кредитных организаций, а также является вторым банком в России по объему активов и количеству постоянных клиентов (физических и юридических лиц);
• небанковская кредитная организация акционерное общество «Национальный расчетный депозитарий» - компания, являющаяся профессиональным участником рынка ценных бумаг и осуществляющая депозитарную деятельность. В частности, организация предоставляет депозитарные, расчетные банковские и сопутствующие им финансовые услуги.
• публичное акционерное общество национальный банк «Траст» - крупнейший российский банк, созданный еще в 1995 году и имеющий множество филиалов и региональных подразделений во многих городах России.
• Общество с ограниченной ответственностью «Актив Инвест» - известная компания, осуществляющая деятельность по управлению паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.

Рассмотрение банкротного дела в судебном порядке самостоятельно инициировало АО «Открытие Холдинг», обратившись с соответствующим заявлением 20 февраля 2020 года в Арбитражный суд города Москвы.

С указанной выше даты многие организации последовательно обращались в суд в целях включениях причитающихся им сумм в реестр требований кредиторов.

30 ноября 2021 года суд вынес определение, которым признал обоснованным заявление АО «Открытие Холдинг» о своем банкротстве. Также суд ввел процедуру наблюдения и обязал руководителя должника предоставить временному управляющему перечень имущества и имущественных прав должника, а также бухгалтерские и иные документы, отражающие экономическую деятельность должника за три года до введения наблюдения.

09 февраля 2022 года суд включил требование Банка ВТБ в третью очередь реестра с суммой в 13 616 212 521 руб. 67 коп. Данный долг возник у холдинга в связи с неисполнением своих обязательств по оплате простых векселей и ранее уже был просужен кредитором в рамках отдельного судебного процесса.

«В силу п.4 ст.134 Закона о банкротстве сперва удовлетворяются требования граждан, перед которыми должник несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, во вторую очередь выплачиваются пособия и зарплата работников, а в третью очередь удовлетворяются требования всех остальных кредиторов».

18 марта 2022 года суд признал обоснованным требование банка «Траст» к АО «Открытие Холдинг» на 463 млн. руб. В частности, данное обязательство появилось на основании договора поручительства за ранее обанкротившееся предприятие НПО «Монтажстройпроект».

Между тем, 23 марта 2022 года суд оставил без рассмотрения другое требование «Траста» на 53 млрд. руб. Данное требование возникло в связи с наличием задолженности бывшего акционера банка «Открытие» по выпущенным облигациям. 100% ценных бумаг принадлежит «Трасту», но аналогичное требование уже было заявлено «Национальным расчетным депозитарием», в связи с чем с учетом всех фактических обстоятельств дела суд посчитал, что согласно закону о рынке ценных бумаг именно последняя организация имеет право на предъявление соответствующих требований.

Всего «Трастом» было подано целых четыре заявления на сумму, превышающую 348 млрд. руб. Однако два из них пока еще судом не рассмотрены. Судебные заседания по ним назначены на более поздние даты.

Примечательно, что общая сумма требований, предъявленных к АО «Открытие Холдинг», в настоящее время превышает 1 триллион рублей, что явно выделяет это дело из всех остальных аналогичных споров. Ранее российские суды никогда еще не рассматривали банкротных дел со столь огромным размером неисполненных обязательств.

Таким образом, на данный момент дело продолжает активно рассматриваться в суде, регулярно в него вступают новые кредиторы, суд разрешает возникающие разногласия, рассматривает поступившие ходатайства и выносит процессуальные решения. Как и чем именно закончится рассмотрение этого дела пока предсказать невозможно. Однако только одно сейчас понятно абсолютно точно, что это банкротное дело уже установило своеобразный рекорд по размеру предъявленных требований, а в дальнейшем, вероятно, оно будет формировать судебную практику при разрешении подобных столь крупных и неоднозначных судебных споров.