Карта рисков перспективности взыскания дебиторской задолженности

Это аналитическое заключение, составленное профессиональными долговыми юристами, которое определяет вероятность взыскания задолженности. Главный критерий «возвратности» долга – финансовое положение должника. Анализу именного этого аспекта в большей степени и посвящена карта рисков. Для наглядности карту рисков сопровождают графиками и схемами, которые, например, могут иллюстрировать аффилированность должника с другими компаниями и лицами.

Чем вероятнее банкротство должника – тем хуже его финансовое состояние и тем меньше вероятность взыскания долга. В карте рисков для оценки вероятности должника используется методика, утвержденная Министерством экономического развития РФ. В ней в качестве маркеров используется показатель общей платежеспособности должника (формируется на основе бухгалтерских документов, данных банковских счетов и проч.), его платежная дисциплина в отношении задолженностей различного срока давности, наличие исполнительных производств и претензий от других кредиторов.

Кроме этого в карте рисков перспективности взыскания дебиторской задолженности оценивается финансовое положение бенефициаров должника и других связанных с ним лиц, которые могут потенциально быть привлечены к субсидиарной ответственности в случае признания должника банкротом. В аналитическом заключении отражается уровень их доходов, наличие собственности и ее ликвидность.

Также анализируется судебная нагрузка на должника. Причем, как по текущим делам, так и уже завершившимся судебным процессам. Уже завершенные кейсы с участием должника позволяют прогнозировать его поведение в судебных разбирательствах (например, какие приемы используют юристы) и разработать эффективную контрстратегию, которая приведет к успешному взысканию.

По итогам анализа в карте рисков делаются конкретные выводы, позволяющие определить, вероятность взыскания долга и принять решение о его самостоятельном истребовании или продаже третьему лицу.